廣東出台15條措施加大科技金融領域改革創新力度 推動創投機構投早投小投硬科技

　　廣東 "科金 15 條" 重磅發布：15 項改革舉措構建科技金融生态 撬動創投聚焦早小硬科技

　　南方日報 2024 年 2 月 22 日訊(記者 鐘哲)

　　2 月 21 日，廣東省政府正式發布《關于加快推進科技金融深度融合助力科技型企業創新發展的實施意見》，以 15 條硬核舉措(簡稱 "科金 15 條")構建科技金融服務體系。這項在全省高質量發展大會上披露的政策，聚焦創業投資、科技信貸、跨境金融等六大領域，旨在打造 "投早、投小、投硬科技" 的金融生态，為科技型企業全生命周期提供接力式金融支撐。

　　一、創投改革：三大機制激活硬科技投資生态

　　實施意見以制度創新破解創投 "投早投小" 難題：

　　源頭活水機制：

　　允許商業銀行投資子公司、保險機構等通過長期投資産品參與創投，某試點銀行已設立 20 億元硬科技創投基金;

　　鼓勵 "公益資助 + 股權投資" 模式，支持國家實驗室與社會資本共建技術轉化基金，首期規模達 5 億元。

　　跨境融通機制：

　　依托橫琴、前海等大灣區平台，試點港澳創投機構 "跨境直投"，某香港基金已完成深圳芯片企業 3000 萬美元投資;

　　建立粵港澳科技金融信息共享平台，實時對接三地項目庫與資金池。

　　機構培育機制：

　　對新注冊創投機構給予 500 萬元落戶補助，高管團隊可享受個人所得稅返還;

　　實施 "創投精英計劃"，引進的境外合夥人可申請大灣區個人所得稅優惠政策。

　　二、全周期金融：從實驗室到上市的接力支持

　　政策構建覆蓋企業 "初創 - 成長 - 成熟" 的差異化金融服務體系：

　　初創期（0-3 年）：

　　推廣 "科技人才貸"，憑院士頭銜可獲 500 萬元信用貸款;

　　建立首貸風險補償池，對銀行首貸損失給予 40% 補償，深圳試點已帶動首貸率提升 25%。

　　成長期（3-5 年）：

　　開展知識産權證券化試點，某生物企業以專利組合發行 5 億元 ABS;

　　供應鍊金融創新：核心企業應付賬款确權後，上遊科技企業可獲 T+0 融資。

　　成熟期（5 年以上）：

　　設立 100 億元并購貸款風險補償基金，支持科技企業跨境收購技術專利;

　　推動科創闆預備企業與券商 "一對一" 培育，2024 年目标輔導 100 家企業申報。

　　三、信貸創新：風險分擔與規模擴張雙輪驅動

　　為解決科技企業 "融資難" 問題，政策推出組合拳：

　　規模目标管理：

　　明确 "十四五" 期間科技貸款增速不低于各項貸款平均增速，2024 年新增科技貸款目标 3000 億元;

　　開發性金融機構提供最長 20 年期、利率下浮 15% 的科技創新專項貸款。

　　風險緩釋機制：

　　省級風險補償資金池擴容至 50 億元，對單筆貸款損失補償比例達 70%;

　　建立 "技術評估 - 風險定價 - 不良處置" 全流程機制，某銀行據此将硬科技企業不良率控制在 1.2% 以下。

　　産品創新清單：

　　推出 "揭榜挂帥貸"，對承擔國家科技項目的企業給予 1 億元信用貸款;

　　試點 "研發投入貸"，按企業上年度研發費用的 30% 核定授信額度。

　　四、跨境金融：大灣區科技金融協同創新

　　依托大灣區平台打造三大跨境服務體系：

　　資金流動體系：

　　前海試點 QFLP(合格境外有限合夥人)額度提升至 50 億美元，投資硬科技項目可享受結彙便利;

　　橫琴開展跨境知識産權質押融資，某澳門銀行已為珠海企業提供 1 億元葡語國家市場開發貸款。

　　保險保障體系：

　　推出 "跨境研發保險"，覆蓋港澳實驗室研發設備、數據傳輸等風險;

　　試點 "首台套" 保險跨境共保，粵港澳保險公司按 4:4:2 比例分擔風險。

　　服務對接體系：

　　建立大灣區科技金融服務聯盟，整合 200 家金融機構與 50 家科研院所資源;

　　定期舉辦 "深港科技金融路演周"，2023 年已促成 127 個項目獲投 68 億元。

　　五、政策保障：全要素協同推進機制

　　為确保政策落地，廣東構建三大支撐體系：

　　組織保障：

　　成立由副省長牽頭的科技金融工作專班，建立 "政策落實 - 項目對接 - 效果評估" 閉環管理;

　　将科技金融指标納入地市高質量發展考核，權重占比提升至 8%。

　　數據支撐：

　　建設全省科技金融大數據平台，整合企業研發投入、專利價值等 128 項指标;

　　開發 "科技金融信用評分模型"，自動生成企業融資匹配度星級(1-5 星)。

　　監督評估：

　　引入第三方機構開展年度評估，對政策落實不力的地市約談整改;

　　建立 "白名單 - 灰名單 - 黑名單" 動态管理，防範科技金融套利風險。

　　結語：當金融活水精準滴灌硬科技

　　從創投機構落戶補助到跨境金融創新，從全周期信貸支持到風險補償機制，廣東 "科金 15 條" 勾勒出科技金融改革的清晰路徑。正如廣東省地方金融監管局局長所言："科技金融不是簡單的資金投放，而是要構建與硬科技研發周期相匹配的金融生态 —— 讓種子輪投資敢投 ' 實驗室項目 '，讓銀行信貸願陪企業 ' 走過寒冬 '，讓跨境資本能助科技 ' 出海破局 '。" 這種生态構建，或許正是廣東在新質生産力賽道上的核心競争力。